Beleggingsstrategie - Fondsen (tak 21/tak 23)
Bank- en verzekeringsfondsen
Er is een aanbod zowel voor storting van grotere kapitalen als van maandelijks regulier sparen. Vooral bij beleggen in open fondsen (hoofdzakelijk bestaande uit aandelen) is het maandelijks aankopen met éénzelfde bedrag de oplossing op lange termijn. Gespreid aankopen verlaagt aanzienlijk uw timing risico. Kiest u voor veiligheid, dan zijn de beleggingen met een jaarlijks gegarandeerde rente de zekerste vorm. Hier hebt u keuze uit de zogenaamde tak 21 of levensverzekeringen met een contractueel vaststaande rente, maar eveneens termijnrekeningen als effecten met een vaste coupon. Hoedanook wij hebben het aanbod die volledig beantwoord aan uw beleggerprofiel.
Obligatieprofiel: 80% obligaties - 10% cash -10% opportunities
- U wenst geen aandelenrisico.
- U stelt zich tevreden met het rendement van de vastrentende beleggingen.
- U verkiest veiligheid boven rendement.
Defensief profiel: 50% obligaties - 3,5% cash - 18% opportunities - 28,5% aandelen
- U mikt op een hogere opbrengst dan wat de klassieke vastrentende beleggingen bieden.
- U draagt veiligheid hoog in het vaandel en u aanvaardt een beperkt aandelenrisico ( max. 30% aandelenfondsen)
Neutraal profiel: 25% obligaties - 18% opportunities - 57% aandelen
- U wilt zeker geen ondoordachte risico's nemen.
- Door uw beleggingshorizon kunt u echter wel beredeneerde risico's nemen met het oog op een hoger rendement op middellange en lange termijn.
Dynamisch profiel: 5% obligaties - 2% cash - 20% opportunities - 73% aandelen
- U streeft naar een hoger dan gemiddeld rendement.
- U bent bereid risico's te nemen om dat doel te bereiken en de wisselvalligheden op korte termijn zullen u dan ook niet uit uw slaap houden.
Agressief profiel: 10% opportunities - 90% aandelen
- U wenst een maximale groei van uw protefeuille op lange termijn.
- U bent bereid hiervoor risico te nemen en u aanvaardt een grotere volatiliteit (tussentijdse schommelingen) op korte termijn.
- Uw portefeuille bestaat voornamelijk uit aandelenfondsen.
Renteprofiel 5% of 7,5%: 46% obligaties - 8% cash - 20% opportunities - 26% aandelen
- U wilt een inkomen van 5% of 7,5% per jaar.
- Het aandelengedeelte in uw portefeuille is beperkt.
- Uw kapitaal kan in geringe mate schommelen op basis van de markten.
Profiel 'absolute return':
- U wenst ook in slechte beursjaren een absolute positieve return. Binnen dit profiel bieden we u de mogelijkheid van een kapitaalbescherming op vervaldag.